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【正规炒股配资】中报业绩集体滑坡 跨国银行从低部重筑希望

银行业的跌跌不休

7月14日,彭博社报道称,第二季度美国四大银行的利润总和将降至十多年来最低水平。

【正规炒股配资】中报业绩集体滑坡 跨国银行从低部重筑希望

跨国银行上半年业绩普遍不佳

而更多的数据披露,如上图所示,显示了全球主流银行经营之不容乐观。

相较于去年同期,这些银行业绩下降幅度之大,最厉害者高达434.2%,营收也全部收窄,有的跌幅直达52%。

二季度如此。一季度,同样如是。虽然新冠疫情在欧美的流行稍晚一点,但仍无助于银行业交出好的业绩报表。

美国银行2020年第一季度财报显示,当季营收228亿美元,当季净利润为40亿美元,去年同期为73亿美元。净利润下降的原因是该银行为公共卫生事件特别提高了其信用损失准备金48亿美元。

花旗集团2020年第一季度财报显示,当季营收为207亿美元,当季净收入为25亿美元,较上年同期的47亿美元下滑46%。

富国银行2020第一季度财报显示,当季总营收为177亿美元,较去年同期的216亿美元下滑18%。当季净利润6.53亿美元,去年同期为55.07亿美元,同比下滑89%。

美国运通今年第一季度净利润为3.67亿美元,去年同期为15.18亿美元。因损失拨备大增,净利润下降77.2%。

高盛集团今年第一季净利润为12.13亿美元,去年同期为22.51亿美元,同比降低46%。

巴克莱2020年第一季度财报显示,归母净利润为6.05亿镑,同比降低42%。

英国劳埃德银行集团第一季度的税前利润下降95%,至7400万英镑。

同属英银阵系的汇丰控股,2020年第一季度利润同比锐减57%。汇丰控股第一季度净利润降至17.9亿美元;第一季度收入为136.9亿美元,同比下降5%。该公司1-3月税前利润为32亿美元,低于上年同期的62亿美元。

……

银行业开启艰难模式

不论是一季度,还是二季度,利润下降皆为主调,银行业的全面下滑已成事实。

至此,多数跨国银行目前已开启生存的hard模式。

从整体来看,资本在全球调动规模与频率出现了下降情形。根据国际清算银行统计,全球主要银行的跨境金融债权由近年来高点 14.5 万亿美元下降至 2019 年第四季度末的 14 万亿美元, 2020 年第一季度跨境金融债权下降至 13.5 万亿美元左右,二季度呈持续下降趋势。

除了需求的衰减,疫情沉重打击了经济的活跃度。随着疫情传播路径的扩大,亚太、欧洲、北美纷纷沦陷,跨国银行在各主要市场的活力受到钳制,相应的就是盈利能力应声而落。如上述所罗列的,即使是汇丰、花旗、渣打此类的金融巨头,利润也是坠崖式下跌。

跨国银行的艰难,并非全球同炎凉,而是呈现地域化特征,东西有别。世界各国的经济水平不一,但总体而言,欧美处于世界经济的第一梯队之中。与此相应的是,各跨国大型银行在欧洲、北美等发达市场的业务收入规模下降迅速,甚至出现大规模亏损。

身陷亏损泥潭之中的,还有更多。合众银行公布2020年第一季度业绩,当季净利润为11.71亿美元,同比下滑31.07%;英国巴克莱银行的巴克莱国际分部业务目前以欧美地区业务为主,实现税前利润 10.89 亿美元,同比下降26%,其中零售业务亏损 5 亿美元。

银行业的艰难,应引起社会的警惕。事实上,银行稳定良好的盈利状态是国家和社会稳定的基石。而银行业盈利能力下降,背后是即将泛起的各式社会问题。这一点,当引起各界的注意。

起底银行业困境

由于反全球化浪潮的冲击,部分资本渐趋保守。呈现出来的表征,就是全球跨境活动和跨境融资需求渐渐降温。新冠疫情的席卷全球,贸易与服务的萎缩,进一步冲击了跨国银行的盈利空间。地缘政治飓风所及,以及中美关系的不确定性,英国脱欧谈判的摇摆无果, 跨国银行所面临的政治风险在急剧上升。

疫情时刻,本来就汹涌于地下的资本回流与产业链搬迁,进一步加快了脚步;今年以来,众多央行大幅放宽货币政策刺激经济,导致各经济体之间的息差收窄,跨境金融投资的吸引力下降。这些,无一不削弱了资本跨境投资的热情。

全球监管趋严,增加了跨国银行在全球的合规成本。自金融危机以来全球金融监管持续趋严,诸如反恐、反洗钱都亟需在全球搭建起监管框架,而应对美国的长臂管辖,也迫使跨国银行进一步加大合规力度,从人力到资金不断增加投入,以提升各类风险评估和监测效率。合规,已然成为银行日趋沉重的成本。

无疑,以上因素,都是银行利润下滑的原因。而换一个角度,仍要看到这些因素之外的导致银行利润下降的问题。从这一轮经济周期来看,银行业利润高增长时期已然过去了,这是时代所决定的,正如中国GDP增速告别两位数的狂飙突进一样。未来,银行业的利润增速逐步回落也将是一种新常态。

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